Центральный банк Российской Федерации предоставил финансовым организациям новые ориентиры для выявления случаев, когда клиенты могут действовать под давлением мошенников. Теперь банки имеют право считать подозрительными операции, связанные со снятием наличных средств или увеличением лимитов на их выдачу, особенно если это происходит в течение суток после оформления кредита или займа. Это касается как собственных средств, так и операций по кредитным картам.

Дополнительно в список операций, вызывающих подозрение, включены переводы на сумму свыше 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей с одного собственного счета на другой, а также досрочное расторжение вкладов на аналогичную сумму. Эти меры направлены на предотвращение финансовых махинаций.

Помимо самих финансовых транзакций, банки будут внимательно изучать поведенческие и технические аспекты. К признакам возможного мошенничества отнесены: нехарактерное поведение клиента при получении наличных, увеличение числа СМС и звонков с незнакомых номеров за шесть часов до операции, смена номера телефона, используемого для входа в онлайн-банк, изменение технических параметров устройства, с которого проводится операция, а также наличие вредоносного ПО на гаджетах клиента. Ранее ЦБ уже ввел практику двухсуточной приостановки выдачи средств по подозрительным операциям для предоставления клиенту времени на обдумывание.